Skatteavdragskalkylator
Uppskatta hur mycket federal inkomstskatt som bör dras från varje löneutbetalning baserat på din inkomst, deklarationsstatus och W-4-avdrag. Använd den när du börjar ett nytt jobb eller justerar ditt W-4 för att undvika en oväntad skattesmäll.
Last updated: May 2026
Om denna räknare
Federal källskatt beräknas genom att först fastställa den skattepliktiga inkomsten: skattepliktigInkomst = årsinkomst − standardavdrag − (avdrag × $4 300), där standardavdraget är $12 950 för ensamstående, $25 900 för gifta som deklarerar gemensamt och $19 400 för hushållsföreståndare. En marginalskattesats tillämpas sedan (12 % för skattepliktig inkomst upp till ungefär $40 525; 22 % däröver i denna förenklade modell) för att beräkna uppskattad årsskatt. Skatt per period = (skattepliktigInkomst × sats) / löneutbetalningar + tilläggsavdrag. Observera att detta är en förenklad enbracketapproximation; IRS verkliga skattetabeller använder graduerade skiktat. Formeln hjälper dig snabbt bedöma om ditt nuvarande skatteuttag är rimligt eller om du bör justera ditt W-4.
Hur du använder den
Anta att du tjänar $60 000/år, deklarerar som ensamstående, gör anspråk på 1 avdrag, inte har något tilläggsavdrag och får lön varannan vecka (26 löneutbetalningar). Skattepliktig inkomst = $60 000 − $12 950 − (1 × $4 300) = $42 750. Eftersom $42 750 > $40 525 är skattesatsen 22 %. Uppskattad årsskatt = $42 750 × 0,22 = $9 405. Skatt per löneutbetalning = $9 405 / 26 ≈ $361,73. Om din lönespecifikation visar ett betydligt lägre belopp kan du komma att behöva betala mer vid deklaration; om det är betydligt högre får du sannolikt återbäring.
Vanliga frågor
Hur vet jag om tillräckligt mycket federal skatt dras från min lön?
Det tydligaste tecknet på för lågt skatteuttag är att du måste betala ett stort belopp när du lämnar in din deklaration – och potentiellt ett påslag om du är skyldig mer än $1 000 och betalat in mindre än 90 % av årets skattskyldighet. Du kan jämföra ditt ackumulerade skatteuttag på lönespecifikationen med den uppskattade årliga skatteskyldigheten med hjälp av den här kalkylatorn. IRS tillhandahåller även ett officiellt verktyg för att uppskatta skatteuttag på irs.gov för ett mer precist resultat med de fullständiga skatteskikten. Om du konsekvent får stor återbäring drar du för mycket skatt – i praktiken ger du IRS ett räntefritt lån.
Vad är skillnaden mellan W-4-avdrag och standardavdraget?
Standardavdraget är ett fast belopp som dras från din bruttoinkomst för att fastställa den skattepliktiga inkomsten innan någon skattesats tillämpas – det är en del av din deklaration. W-4-avdrag (som användes på äldre W-4-formulär före 2020) var en separat justering som minskade hur mycket skatt som drogs per löneutbetalning. Det omarbetade W-4-formuläret från 2020 ersatte avdragen med direkta beloppsuppgifter för avdrag och skattelättnader, vilket gör skatteuttaget mer träffsäkert. Om du använder ett W-4 från före 2020 eller ett arbetsgivarssystem som fortfarande refererar till avdrag, minskar varje avdrag det årliga skatteuttaget med ett belopp motsvarande $4 300 i inkomst.
När bör jag uppdatera mitt skatteuttag genom att lämna in ett nytt W-4?
Du bör lämna in ett nytt W-4 när en större livshändelse förändrar din skattesituation: du gifter dig eller skiljer dig, får barn, tar ett extrajobb eller får en stor löneökning eller bonus. Om du betalade ett betydande belopp vid förra årets deklaration eller fick en oväntat stor återbäring är det också signaler om att du bör justera. IRS rekommenderar att du ser över ditt skatteuttag varje år, särskilt efter större skattelagsändringar. Ett nytt W-4 som lämnas in till din arbetsgivare träder i kraft inom en till två löneutbetalningar.